Документооборот при факторинге

Документы на оказание услуг по факторингу

В перечень входит следующее:

• Информация о собственниках бизнеса и его структуре: копии паспортов учредителей, устав общества.
• Отчет о договорах и контрагентах, которых требуется перевести на факторинговую схему, список копий договоров и платежных документов.
• Подробный отчет из бухгалтерии: требуются формы № 1 бухгалтерского баланса и № 2 отчета о прибыли и убытках за последние 12 месяцев.
• Документация о наличии или отсутствии задолженности организации.

Для получения серьезных инвестиций потребуется расширенный перечень документов, который включает в себя анализ счетов, оборотно-сальдовую ведомость, карточку счета 62.

Электронный документооборот при факторинге должен происходить в следующих форматах:

• Обмен документами по электронной почте с применением электронной подписи.
• Предоставление факторинговой компании доступа к информационной системе дебитора.
• Обмен электронными документами посредством подключения фактора, клиента и дебитора к специализированной электронной платформе, поддерживаемой оператором электронного документооборота.

Преимущества факторинга

У факторинга есть весомые преимущества:

• В отличие от кредита, не нужны никакие гарантии и залоги, что идеально подходит для малых предпринимателей.
• Поставщик сразу получает до 90% стоимости товара, нет необходимости ждать выплат от продавца, что увеличивает финансовый оборот компании.
• Покупатель получает товар для реализации с отсрочкой по выплате.
• Минимальный риск для компании поставщика, фактор берет на себя контроль по выплате задолженности поставщику.

Получение финансирования от факторинговой компании

Чтобы получить деньги от факторинговой компании, нужно иметь бизнес, существующий от 3 лет, стабильное финансовое положение, постоянных клиентов и надежных поставщиков. Большинство факторинговых фирм предъявляют требования к доходам компании: он не должен быть меньше 1 миллиона рублей в месяц, а сделка на продажу/покупку не должна быть меньше 50 тысяч и более 1 миллиона.

Сроки отсрочки и одобрения займа

Рассмотрение заявки для одобрения займа, в отличие от одобрения кредита, происходит намного быстрей и редко превышает срок в 5 рабочих дней. Отсрочка, в течение которой покупатель может не оплачивать товар, в среднем составляет порядка 90-180 дней.

Факторинг – удобный и современный инструмент оптимизации финансовых отношений организации без необходимости оформления кредита. Правильный документооборот между всеми участниками взаимодействия гарантирует юридическую чистоту сделок и защищенность всех сторон.