Дела зарубежные

Экспортный факторинг

  • 755
  • 0

Экспортный факторинг – это кредитование под будущую выручку от экспорта товаров с отсрочкой платежа. Такой факторинг экспортных операций снимает риски неплатежеспособности с предоставлением клиенту гарантий. Покупатель и поставщик находятся в различных государствах, а сама операция относится к международному факторингу.

Экспортный факторинг

Модели факторинга

Существуют прямая и двухфакторная (или взаимная) модели, используемые при такой операции. В первом случае, если компания, экспортирующая продукцию, и импортер находятся достаточно близко друг от друга, договор заключают между собой организация-фактор (как правило, банк) и покупатель-должник. Экспортер берет на себя риск неоплаты, а в случае открытой сделки должника предупреждают об уступке заранее.

Экспортер берет на себя риск неоплаты, а в случае открытой сделки должника предупреждают об уступке заранее.

Сделка заключается с учетом надежности проверенных партнеров. Предоставляемые фирме-экспортеру средства возмещаются фактору от покупателя-импортера в другой стране.

Двухфакторная модель получила свое название потому, что в сделке участвуют две финансовых структуры-фактора: со стороны экспортера и со стороны импортера. В данном случае происходит следующее:

  • Компания-поставщик обращается за финансированием к экспорт-фактору в своей стране, чтобы адресовать продукцию импортеру.
  • Экспорт-фактор запрашивает у импорт-фактора в стране получателя товара данные о платежеспособности импортера с целью получения кредитного лимита.
  • Если импорт-фактор подтверждает наличие средств у покупателя, экспорт-фактор передает деньги компании-поставщику.
  • В дальнейшем кредит возмещается покупателем или его импорт-фактором.

Финансирование поставщика при уступке денежного требования должно составлять не менее 90% от суммы поставки. Членство организаций-факторов в международной ассоциации служит еще одной гарантией выполнения обязательств. Факторы могут по собственным пунктам составить соответствующий договор, а могут воспользоваться уже существующими правилами международного факторинга, принятыми в их ассоциации. Чем крупнее это объединение, тем более широкие возможности открываются перед фирмами-экспортерами из России.

Основные преимущества экспортного факторинга

  1. Рост оборотных средств, предоставляемых без залога.
  2. Бессрочное финансирование в неограниченных пределах.
  3. Возможность отсрочить платежи и увеличить объемы продаж экспортируемых товаров.
  4. Простота процедуры управления дебиторской задолженностью по сравнению с оформлением кредита в банке.
  5. Постоянный характер услуги и гарантия платежеспособности клиента. Риск неплатежа сводится к нулю.

Банк, выступающий экспорт-фактором, с выгодой для себя удовлетворяет запрос предпринимателя о создании комфортной финансовой среды. Сложная экономическая ситуация порождает необходимость реализации продукции за рубежом и поддержания хозяйствования субъектов предпринимательской деятельности. Поэтому спрос на услуги экспортного факторинга в России растет, что свидетельствует о зрелости финансового рынка.

Похожие статьи


Вверх
Сделать сайт лучше