Импортный факторинг – это услуга по финансированию импортных закупочных операций с целью получения продукции от иностранных компаний. При этом в договорные отношения при совершении сделок вступают ваш поставщик, импорт-фактор и иностранная компания-фактор.
Импортный факторинг позволяет:
Импортный факторинг выгоден обеим сторонам, поскольку компания в России получает товар без задержек и безо всяких банковских гарантий, а зарубежные поставщики не имеют проблем с оплатой за экспортируемую продукцию.
В схеме, осуществляемой для реализации импортного факторинга, участвуют следующие компании:
Импорт-фактор подтверждает платежеспособность российского покупателя, гарантии выдаются в рамках FCI. Со своей стороны, экспорт-фактор в лице иностранного банка или компании финансирует поставщика за рубежом. Продукция оплачивается в момент отгрузки российскому покупателю в обмен на право выкупа дебиторской задолженности. Выручка в валюте возвращается экспорт-фактору в размере 100%.
Для импортных операций традиционно выбираются такие товары, как лекарства, компьютеры, бытовая техника, а также строительные материалы и мебель.
Факторинговая компания за рубежом покрывает недостачу средств с отсрочкой платежа, таким образом гарантируя поставщику оплату от получателя.
Факторинг такого вида особо востребован в условиях сложной экономической ситуации, когда поставщик и покупатель находятся в государствах с различным законодательством. Первому нужна полная предоплата товаров или услуг в то время, как второй – получатель – заинтересован в том, чтобы максимально отсрочить платежи по счетам.
Управление дебиторской задолженностью передается третьей стороне, и эта трудоемкая и сложная функция позволяет заполнить наличными деньгами товарный кредит. Фактор должен иметь безупречную репутацию, наработанную в течение длительного времени зарубежного сотрудничества. Чем выше уровень доверия со стороны иностранных партнеров, тем больший объем продукции может быть получен по финансовым сделкам и контрактам.
По данным международной факторинговой ассоциации, на долю факторинга во всем мире приходится около 12% оборота финансового рынка. В России объем импортного факторинга увеличивается приблизительно в два раза ежегодно, что указывает на тенденцию к неуклонному росту.