Вы мне должны!

Взыскание дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность – это некая сумма долга, не выплаченная предприятию за оказанные услуги. Взыскание дебиторской задолженности осложняется малоэффективностью и неоперативностью исполнительной системы. Как предприятию грамотно решить вопрос с должником, на что нужно обратить внимание неплательщиков, как классифицируется задолженность (какие ее виды существуют), расскажем далее.

Суть вопроса

Если компания приобрела ваш товар/услугу, но не рассчиталась в установленные сторонами сроки – ее именуют дебитором. Соответственно, и долг будет называться дебиторской задолженностью. Дебиторская задолженность классифицируется по нескольким типам. Каждая классификация имеет свои особенности и отвечает определенным требованиям.

Главным образом, идет подразделение на нормальные и просроченные задолженности. В первом случае долг за оказанные услуги компании-кредитора уже имеется, но время оплаты еще не наступило. Во втором – оплата уже должна быть произведена, но дебитор еще не рассчитался. Этот тип, в свою очередь, классифицируется на несколько подтипов (сомнительная, реальная, безнадежная, ликвидная или неликвидная).

Сомнительная задолженность. Дебитор не дает гарантий, что в определенный срок погасит долг и расплатиться с кредитором в течение установленного времени. Гарантировать исполнение может договор или поручитель.
Безнадежная. Задолженность, которую нереально взыскать по определенным причинам (отказ от суда, неплатежеспособность дебитора).
Ликвидная задолженность. Дебитор является платежеспособным и не имеет финансовых, экономических проблем.
Неликвидная дебиторка. Дебитор не имеет стабильных доходов, и его платежеспособность носит периодический характер.

Также задолженность дебитора классифицируется по времени (срокам погашения): краткосрочная (срок погашения – до 1 года) и долгосрочная (погашение – от 1 года).

Взыскание задолженности

Методы взыскания задолженности бывают разными. Самый актуальный алгоритм «выбивания» задолженности выглядит так:

Досудебные переговоры, с возможностью возврата долга на обоюдовыгодных условиях.
Судебный иск (в случае недостижения договоренности частным образом).
Исполнительное производство.

Процедура взыскания всегда планируется индивидуально (в зависимости от типа задолженности) и разрабатывается юристом (если есть необходимость быстро разрешить ситуацию). Об этом подробнее.

Разумеется, первым делом кредитор начинает вести переговоры с дебитором. Отсылает письма на электронную почту, письма-претензии, назначает личную встречу. В случае, когда эти методы взыскания не действуют, владелец долга должен применять более ощутимые способы получения оплаты по долгу.

Нередко используют психологические приемы, задействуя эмоциональные рычаги давления. Ни одно предприятие-покупатель не желает иметь дело с судебными разбирательствами. Во-первых, этот процесс отнимает массу времени, а во-вторых, теряется «кредит доверия» у поставщиков и партнеров. Поэтому для начала стоит апеллировать к сознательности дебитора, что дальнейшая отсрочка долга повлечет за собой серьезные неприятности.

Если вышеизложенные манипуляции не страшны должнику и до его сознания не доходит понимание того, что ситуация может усугубиться, следующим шагом кредитора должно быть получение исполнительного письма от судебных органов. Вместе с судебным приставом оказывается давление на дебитора. В большинстве случаев такой ход приносит свои плоды.

Часто судебные приставы откладывают подобного рода процессы на неопределенный срок. В таком случае нужно вооружиться знанием закона и прочитать о правах и обязанностях приставов, чтобы смело оперировать фактами и заставить их заниматься вашим вопросом.

Порядок взыскания задолженности у дебитора посредством коллекторов, консалтинговых организаций, а также юридических фирм может принести успех, хотя расходы на услуги не останутся незамеченными.

Заведомо проигрышное дело

Если должник (дебитор) – это юридическое лицо или частный предприниматель, который находится на стадии банкротства или ликвидации предприятия, взыскать долг даже с помощью специализированных учреждений невозможно. Следовательно, при покупке дебиторской задолженности необходимо хорошо ознакомиться с дебитором, чтобы исключить подобного рода риски.

Подводя итоги, нужно отметить, что взыскание дебиторской задолженности – процесс энергозатратный, стрессовый, но возможный. У кредитора есть масса методов для борьбы с дебитором, поэтому пользоваться ими нужно комплексно и набраться терпения. В случае, когда процесс у владельца долга отбирает много сил и доставляет очевидные хлопоты, можно обратиться к коллекторам и продать дебиторскую задолженность.