Тяжелый путь к легким деньгам

История основания и становления проп-трейдинговой компании «Лайт-Инвест»

14.03.2022

Компания «Лайт-Инвест» была создана в октябре 2016 года. Учредитель компании Валерий Ишназаров в инвестициях – более 15 лет, но только в 2016 году освоил базовые приемы особого вида биржевой торговли – скальпинга. Скальпинг подразумевает совершение высокочастотных сделок с большими торговыми объемами даже на незначительных движениях рынка. О нюансах работы своей компании Валерий рассказал «Жажде».

Старт бизнеса

Общие вложения в бизнес составили около 5 миллионов рублей. Источник средств – личные сбережения. Около 4 миллионов рублей составил первоначальный торговый депозит. Примерно миллион ушел на исполнение технологических решений и приобретение специализированного программного обеспечения. Скальпинг отличает скорость исполнения заявок, именно поэтому традиционное решение подключения трейдерского счета через инфраструктуру брокера для «Лайт-Инвеста» было неприемлемо.

С самого начала деятельности было принято решение подключаться к бирже, минуя брокерскую сетевую инфраструктуру, напрямую к биржевым серверам. У «Лайт-Инвест» собственные биржевые идентификаторы и шлюзы, через которые осуществляется прямое подключение к ядру боевой торговой системы московской биржи и собственный сервер, который расположен в дата-центре самой Мосбиржи. Всё это значительно сокращает срок исполнения биржевых заявок. Для сравнения: время исполнения заявок обычного инвестора, который торгует, скажем, через «Тинькофф Инвестиции», в пять раз дольше, чем наша скорость, – и это дает нам очевидные конкурентные преимущества перед рядовыми трейдерами. Возможность использовать бóльшие скорости – платная услуга, которую «Лайт-Инвест» оплачивает с самого начала деятельности компании.

Скальпинг, пожалуй, самый тяжелый вид биржевой торговли. В нашей среде ходит неформальный афоризм: скальпинг – самый тяжелый путь к легким деньгам. Чтобы хоть как-то сгладить тяжесть этого способа заработка, было придумано название Lite-Invest. Но, в действительности, на лайте в трейдинге не заработаешь – это тяжелый, каждодневный, психологически изнуряющий труд, при том, что обратной его стороной являются чрезвычайно высокие заработки.

Официально днем рождения «Лайт-Инвеста» считается 04 октября 2016 года. В первый месяц работы – в октябре 2016 года – весь торговый оборот компании составил несколько миллионов рублей. Сейчас такой оборот компания делает за пару минут. Среднемесячный торговый оборот «Лайт-Инвеста» по итогам 2021 года составил 67,9 миллиарда рублей. В первые месяцы работы компании с нами сотрудничало всего 2-3 трейдера, сейчас количество активных трейдеров превышает 320 человек.

Немного об учредителе

Учредитель ООО «Лайт-Инвест» Валерий Ишназаров начинал работу в небольшой региональной инвестиционной компании в качестве офис-менеджера. Но в 2004 году ушел с работы и начал заниматься собственными незначительными инвестициями в сфере недвижимости, пробовал торговать на рынке «Форекс». Далее, с появлением небольшого капитала, начал проводить инвестиции на фондовом рынке (средне- и долгосрочные). К концу 2016 года освоил скальпинг, создал небольшую трейдерскую компанию, в которой на сегодня торгует свыше 320 трейдеров разного профессионального уровня.

Особенности бизнеса

«Лайт-Инвест» представляет собой цифровую платформу, на которой любой трейдер, обладающий базовыми знаниями о фондовом и срочных рынках, может взять деньги у «Лайт-Инвеста» и совершить сделку на биржевом рынке. Новичку предоставляется 10 000 рублей, из которых он в результате совершения сделки может потерять только 500 рублей. Если человек их теряет, «Лайт-Инвест» блокирует такого пользователя, с правом восстановления через месяц. Если же трейдер показывает профитную биржевую торговлю, «Лайт-Инвест» добавляет такому трейдеру покупательскую способность, увеличивая ему возможность зарабатывать.

Таким образом проходит естественная конкурентная селекция трейдеров в нашей компании. За каждым трейдером следит робот – торговый алгоритм, который в случае нарушения риск-показателей блокирует торговлю нарушившему правила трейдеру. Если же робот не справляется со своей задачей, неудачливого трейдера блокирует наш риск-менеджер (это уже не робот, а настоящий человек). Прибыль делится в следующей пропорции: 80% прибыли трейдеру, 20% прибыли «Лайт-Инвесту». Чем опытнее трейдер, тем процент «Лайт-Инвеста» становится меньше.

Наша целевая аудитория – молодые люди, в основном мужчины, в возрасте от 16 до 25 лет, жители городов-миллионников и всех малых городов России. В нашей команде очень мало трейдеров из Москвы, связываем это с тем, что в Москве много соблазнов и не все москвичи готовы тратить по 6-8 часов в день для торговли на бирже. В малых городах ситуация иная – работы мало, престижной работы еще меньше, а биржевая торговля для многих – замечательный способ, не выходя из дома, освоить высокооплачиваемую профессию, получить капитал для торговли и зарабатывать приличные даже по меркам Москвы деньги.

«Лайт-Инвест» – это low-cost компания. Она словно авиакомпания «Победа» в сфере авиаперевозок. В «Лайт-Инвесте» нет раздутого штата специалистов – в компании работает только один директор. Все остальные неторговые функции (бухгалтерия, маркетинг, софт, поддержка партнеров и даже риск-менеджмент) отданы на аутсорсинг. В «Лайт-Инвесте» строгие правила торговли и риск-менеджмента, за несоблюдение которых платформа беспощадно прощается с трейдерами – всё это позволяет нести низкие издержки на содержание компании и не позволяет возникать убыткам. На текущий момент содержание компании обходится где-то в 500 000 рублей в месяц. Мы работаем по часам Мосбиржи: с 07:00 утра московского времени до ее закрытия. Биржа, как и мы, работает с понедельника по пятницу. Сезонности нет.

На текущий момент трейдеров «Лайт-Инвеста» обслуживает команда из 12 человек: это главный инвестиционный стратег, 2 бухгалтера, риск-менеджер, суппорт, дизайнер, smm-менеджер, офис-менеджер, отдел продаж, консультанты. Можно смело утверждать, что на каждого трейдера работает 12 человек. Цель их работы – создать максимально благоприятные условия для трейдера, снять с него все технические вопросы, сделать всё, чтобы трейдера ничего не волновало, кроме ежедневной торговли.

Ежемесячный доход и чистая прибыль – это коммерческая тайна. Можем сообщить, что за 2020 года доходность портфеля составила 640,52% по отношению к 2019 году, а за 2021 год – 529,40% по отношению к 2020 году. Выручка в 2019 года была на уровне 6,7 миллиарда рублей, а в 2020 году – уже свыше 35 миллиардов рублей. Отчетность за 2021 год к моменту подготовки данного материала еще не сведена.

Как такового среднего чека в «Лайт-Инвесте» не существует. «Лайт-Инвест» не реализует товары и не оказывает услуги. Для «Лайт-Инвеста» важны показатели торгового оборота, депозит трейдера, его возможная просадка, ну и, разумеется, прибыль каждого трейдера. В настоящее время рекорд нашего лучшего трейдера – свыше 20 миллионов рублей за одну торговую сессию.

Про ошибки и трудности

Кажется, что «Лайт-Инвест» не совершал каких-либо критически важных ошибок. Экономическая модель компании доказала свою жизнеспособность. На текущий момент компания работает на рынке уже шестой год, при этом у «Лайт-Инвеста» не было ни одного убыточного месяца. Да, были месяцы, в которых прибыль компании составляла всего 100-200 тысяч рублей, но всё-таки это не убыток, а маленькая прибыль.

Под сомнение может быть поставлена политика компании по обучению будущих трейдеров: с самого начала ее деятельности учредитель пропагандировал исключительно бесплатное обучение трейдингу, т.е. фактически любой желающий мог прийти в компанию и пройти бесплатное обучение. Платное обучение было введено лишь в 2021 году под натиском маркетологов, каждый из которых твердил как мантру: «бесплатное не имеет ценности для потребителя», нужно обязательно вводить платное обучение. Поэтому в «Лайт-Инвесте» ввели платные курсы. Стоимость, кстати, пожалуй, самая маленькая на рынке – всего 13900 рублей за месячный курс обучения, из которых часть средств будет возвращена ученику на его же торговый счет.

Основная сложность в работе компании – это неверие, люди отказываются верить, что для начала биржевой торговли им не нужны собственные средства. Им странно, когда в «Лайт-Инвесте» говорят, что не нужно вносить собственные средства для торговли, в то время как из каждого «утюга» и «Инстаграма» кричат, что начать торговать на бирже можно только при наличии стартового капитала. В «Лайт-Инвесте» на этот счет очень строгое правило – вносить собственные деньги для биржевой торговли запрещено, вся торговля производится только на деньги компании.

Также очень сильно мешает наличие большого количества в информационном пространстве инфоцыган и «учителей», которые за скромную плату в 2-3 тысячи рублей быстро обучат вас успешно торговать на бирже. Люди верят им, платят деньги, начинают торговать и быстро разочаровываются в рынке, теряя депозит, всё более и более утверждаясь во мнении, что на бирже заработать невозможно. Но больше всего раздражают «гуру», которые продают свое обучение работе на бирже за 100-500 тысяч рублей. Некоторые из них торговали на платформе «Лайт-Инвеста» и были заблокированы за постоянный слив денег. Чему могут научить такие «гуру»? Неизвестно.

О продвижении

Компания раскручивалась и, пожалуй, продолжает раскручиваться только лишь за счет «сарафанного радио»: люди приходят на обучение, учатся, начинают торговать, и через некоторое время, как правило, это 6-12 месяцев, ученики начинают жить с рынка и увольняются со своих основных мест работы. Это видят их друзья и родственники и тоже начинают приходить на обучение. В «Лайт-Инвесте» есть даже семейные пары, где торгуют и муж, и жена.

Реклама в интернете практически не работает. Красивые картинки о том, как трейдер сидит за ноутбуком на пляже, на берегу океана и торгует на бирже, на взгляд «Лайт-Инвеста», не работают. Те, кто клюет на такую рекламу, в основном, теряют депозиты и уходят с рынка, поскольку они хотят зарабатывать легко и быстро. К сожалению, в трейдинге быстро только сливаются депозиты, здесь заработать легко и быстро не получится.

А правдивая реклама с тезисами о том, что на трейдинге можно зарабатывать большие деньги, но для этого нужно очень много учиться и усердно работать – не кликабельна. В основном, потребитель не готов к такому посылу.

О конкуренции, пандемии и планах на будущее

Конкуренция за трейдера очень высокая. Но далеко не каждый трейдер готов торговать по правилам «Лайт-Инвеста», не все согласны с нашими жесткими правилами. Иногда нам проще и быстрее обучить трейдера с нуля, чем брать в команду готового трейдера, торгующего по иным правилам, чем в «Лайт-Инвесте».

Ситуация с коронавирусом повлияла на компанию положительно. В марте, когда был карантин, мы активно торговали и ставили свои личные рекорды по доходности. В планах на будущее – увеличивать команду трейдеров, увеличивать торговые обороты, повышать рентабельность, работать над увеличением количества учеников на платном и бесплатном обучении.