Вклад в будущее

Как из небольшой компании вырасти в инвестиционную группу с более чем 5 тыс. клиентами

17.07.2017

О том, как развивалась группа компаний с уникальными инвестиционными продуктами, об успешно пройденном пути от закрытого офиса до масштабной бизнес-структуры с амбициозными планами по преобразованию отечественного финансового рынка «Жажде» рассказал управляющий директор Группы компаний QBF Зелимхан Мунаев.

История развития бренда QBF начинается в 2008 года. В этот период была создана небольшая компания для ряда состоятельных людей, которым нужны были услуги по консультированию для эффективного управления и преумножения активов. В таком режиме QBF успешно развивалась до 2010 года – формат ее работы приносил достаточную прибыль как клиентам, так и самой компании.

Зелимхан Мунаев: «В 2010 году выработанная модель ведения бизнеса позволила нам открыть двери для широкого круга инвесторов. Мы начали принимать физических и юридических лиц, резидентов и нерезидентов России».

Развитие компании

Хороший старт инвестиционной компании удался потому, что во второй половине 2000-х годов в России было очень мало игроков, которые предоставляли услуги по управлению денежными активами на зарубежных финансовых рынках. QBF заняли свободную нишу, поэтому ей удалось быстро завоевать высокие позиции на рынке.

По словам Зелимхана, с момента создания компании и до настоящего времени ее структура претерпела кардинальные изменения. Она создавалась как одна компания, а сейчас это целая группа, включающая в себя инвестиционную, управляющую, девелоперскую компанию M1 Development, а также европейских партнеров: NOA Circle и CILtd. По сравнению с 2008 годом, большую часть клиентов QBF сегодня составляют физические лица с российским гражданством, которые работают на зарубежных финансовых рынках.

Зелимхан Мунаев: «Фактически наши возможности позволяют отечественным инвесторам выйти на международную финансовую арену, воспользоваться современными стратегиями работы с капиталом, проверенными мировым сообществом».

Постоянная работа с тысячами инвесторов, число которых неуклонно растет, стимулирует руководство компании поднимать уровень предоставляемых услуг. Зелимхан Мунаев считает очень важным тот факт, что большинство инвесторов, сотрудничающих с QBF, довольны эффективностью предоставляемых продуктов. Это повод для гордости, поскольку возможность завоевать расположение клиентов является непростой задачей для инвестиционной компании. Сложность задачи заключается в том, что практически каждый владелец капитала приобретает персональный продукт, эффективность которого зависит от множества факторов, в том числе от колебаний рынка, на которые сложно повлиять. В связи с этим различается доходность предоставляемых продуктов.

Зелимхан Мунаев: «Инвесторы, как правило, с пониманием относятся к нюансам работы наших сервисов и услуг, за что мы им бесконечно благодарны».

Работа над ошибками

С самого начала работы компании Зелимхан Мунаев называет ошибкой слабый упор на маркетинг. Для него и его коллектива более выгодными казались прямые продажи, осуществляемые по американской модели. Также сейчас он с сожалением говорит и о том, что компания далеко не сразу в полной мере запустила инвестиционные продукты, основанные на работе с отечественными ценными бумагами. В начале становления инвестиционной компании для руководства было очень важно оставаться в занятой первоначально нише – на рынках Европы и США, а работа на отечественном рынке воспринималась как обращение к недорогим розничным продуктам. Наконец, в 2016 году, с учетом мощной базы и элементов автоматизации, динамичное развитие которых еще только планируется, QBF оказалась на пути к реализации отечественных продуктов на постоянной основе.

Считая основной ошибкой запоздалый запуск инвестиционных процессов на отечественном рынке, Зелимхан Мунаев отмечает, что крупных провалов QBF удалось избежать, хотя рынок часто преподносил неприятные сюрпризы.

Зелимхан Мунаев: «Возникала опасность дефолта в США, и соответственно риск «обнуления» доллара. Также клиенты столкнулись с довольно неприятной ситуацией, связанной с заморозкой счетов на Кипре, т.к. эта юрисдикция исконно является классикой для российских владельцев капитала. Сейчас мы наблюдаем ужесточение compliance, то есть западные партнеры проявляют повышенное внимание к источникам происхождения денег у российских клиентов. Наконец, финансовым компаниям приходится учитывать экономические санкции и отношение к России на международной арене».

Перечисленные явления, с одной стороны, заставляют вносить коррективы в бизнес-процессы, с другой – сказываются на доходах населения. Доходы россиян в валютном выражении снизились, соответственно, уменьшилась покупательная способность действующих и потенциальных клиентов.

Однако группа компаний QBF на современном этапе развития способна минимизировать негативные последствия перечисленных явлений. Выходом из сложившейся ситуации стал запуск линейки российских продуктов. Теперь QBF сотрудничает с «Московской биржей», ПАО «Санкт-Петербургская биржа», заключаются внебиржевые сделки. По мнению Зелимхана, современным инвесторам интересны не только уникальные стратегии, эффективные на западных рынках, но и относительно доступные розничные продукты.

Заслуженные награды

Напряженная работа по налаживанию эффективных бизнес-процессов инвестиционной компании приносит свои плоды. На сегодняшний день у группы компаний QBF более 5 тысяч клиентов (включая партнерские программы). Средняя сумма инвестирования на международном рынке составляет 50 тысяч долларов, на отечественном – 300 тысяч рублей (в рамках ИИС). Появление индивидуального инвестиционного счета позволило существенно снизить порог входа на российский фондовый рынок. Группа компаний QBF уже давно находится на уровне самоокупаемости.

Зелимхан Мунаев: «Что касается российского сегмента бизнеса (опосредованно от партнерских программ), то он будет выведен на самоокупаемость в течение полутора лет. Я сейчас говорю о доходах, получаемых нами от сделок внутри страны. В то же время работа консультационным проводником по международным услугам полностью отлажена и обеспечивает нашей группе основные финансовые результаты».

По мнению управляющего директора QBF, компания отличается от конкурентов в своей сфере возможностью предоставить клиентам реальный положительный финансовый результат, что является явным показателем качества работы группы как для клиентов, партнеров, так и для контрагентов. Также Зелимхан Мунаев отмечает: несмотря на то, что сейчас предоставляются продукты с низким порогом входа, у компании сохраняется уровень обслуживания, характерный для услуг премиум-класса, что лишний раз подтверждается средней сумкой инвестирования.

Среди результатов почти десятилетней деятельности компании, которыми можно гордиться, Зелимхан называет создание целой группы компаний со значительным количеством клиентов, наличие множества наград от профессионального сообщества и хорошую репутацию. Эксперты QBF готовы решать практически все вопросы, возникающие на рынке, – клиентские, трейдерские и многие другие. Группа компаний гордится профессионализмом ведущих сотрудников.

Профессионалы своего дела

Управление коллективом, который состоит из высококвалифицированных специалистов, экспертов в области инвестирования, достаточно непростой процесс. На взгляд Зелимхана Мунаева, при этом важно развитие командного духа. Руководство компании стремится к тому, чтобы настроить каждого сотрудника на достижение очень высокого результата. Кроме того, успех экспертов QBF во многом объясняется справедливым отношением к оплате труда.

Зелимхан Мунаев: «Отмечу открытость руководителей компании во взаимодействии с коллегами. Наши мидл-менеджеры легко могут обратиться к топ-менеджерам, а младшие сотрудники очень тесно взаимодействуют со специалистами среднего звена. Готовность каждого члена огромной команды к диалогу, к участию в решении даже частных вопросов создает все условия для развития всей группы компаний и карьерного роста каждого конкретного сотрудника».

Зелимхан уверен, что успешное развитие группы компаний QBF определяется непосредственно работой сотрудников. Бизнес можно выстроить по математической модели, например, сейчас популярность приобретают автоматизированные удаленные продажи. Несмотря на это, успех компании руководитель в значительной степени связывает с уровнем профессионализма финансовых советников, в обязанность которых входит выбор стратегии, способной удовлетворить индивидуальные потребности инвесторов.

По мнению Зелимхана Мунаева, сбор действительно эффективной команды является очень сложной задачей. Кроме прочего, на это влияет тот факт, что инвестиционный бизнес составляет небольшую часть финансового сегмента. Сейчас в России намного больше банков и страховых организаций, чем компаний, которые специализируются на управлении капиталом. Проблемой является то, что в современных условиях нелегко найти образованных людей, способных быстро осваивать огромный объем информации и подстраиваться под реалии постоянно меняющегося инвестиционного рынка.

Зелимхан Мунаев: «Работу в наших компаниях я рассматриваю как определенный вызов новичка самому себе, поскольку приходится быстро переключаться, порой даже отказываться от неэффективных принципов, выработанных на предыдущих местах работы».

Для того чтобы успешно развиваться в индустрии инвестирования, Зелимхан считает необходимым наличие финансового или экономического образования как обязательную базу для дальнейших перспектив. По его мнению, быстро отыскать свое место в инвестиционном бизнесе поможет также опыт работы в банках или страховых компаниях. Чтобы расти и развиваться, необходимы навыки самообучения, самодисциплина и сильная внутренняя мотивация.

Предназначением руководителя Зелимхан Мунаев называет создание по-настоящему профессиональной команды. Для реализации этого предназначения необходимо, чтобы во главе структуры, как небольшой команды, так и целого департамента, стоял человек, который станет примером для каждого сотрудника и в работе, и в жизни.

Планирование и развитие

По мнению управляющего директора, группу компаний QBF впереди ждет стабильное, но динамичное развитие.

Зелимхан Мунаев: «Не сомневаюсь, уже в течение ближайших пяти лет группа компаний QBF превратится в авторитетный инвестбанк, который позволит клиентам, партнерам и контрагентам решать все инвестиционные и финансовые вопросы в одном месте – здесь и сейчас».

Группа компаний в настоящий момент уже присутствует во многих регионах России. Офисы расположены в Москве, Санкт-Петербурге, Белгороде, Екатеринбурге, Калининграде и Тюмени. Через партнеров компания работает на американском и европейском рынках, существуют планы выхода на азиатский рынок. Еще одна цель, которую преследует руководство компании, – привлечь зарубежных инвесторов на российский рынок. Говоря о более долгосрочных перспективах, к 2040 году QBF планирует заняться решением вопросов, польза от которых будет способствовать развитию всей России, а также других стран. В перспективе на 20 лет вперед Зелимхан Мунаев видит QBF как группу компаний со значимой долей рынка и эффективными финансовыми решениями, способными помочь любому субъекту в любой ситуации.

Группа компаний «QBF» в цифрах и фактах

Год создания

2008.

Количество клиентов по услугам инвестирования

Более 5000.

География бизнеса

Территория Российской Федерации (офисы в Москве, Санкт-Петербурге, Белгороде, Екатеринбурге, Калининграде и Тюмени), Украина, Казахстан; американский, европейский рынок через партнеров.

Средняя сумма инвестирования

На международном рынке – 50 тыс. долларов.

На российском рынке – 300 тыс. рублей.

Партнеры

«Институт развития финансовых рынков» (ИРФР), RJ O’Brien & Associates LLC, Группа компаний «Градиент Альфа», Ассоциация «Россия», Lek Securities, «Авилон Bentley», TFH Russia, Банк «Зенит».