Помощь в управлении финансами

История становления финансовой компании, под управлением которой находится более 2 миллиардов рублей

17.05.2021

Финансовая группа UMGT, в состав которой входит ООО «Андерменеджмент», UMGlobe LTD и др., работает на международных рынках с 2017 года по следующим направлениям: инвестиции, страхование, элитная недвижимость, миграция и GR. Компания занимается обслуживанием частных и корпоративных клиентов, специализируясь на персональных инвестиционных решениях, включая доверительное управление, брокерское обслуживание от партнеров, хеджирование и финансовый консалтинг. Историей основания и особенностями работы компании с «Жаждой» поделился генеральный директор UMGT Роман Улзетуев.

Начало пути

Бизнес был основан в 2017 году. Идея появилась за год до этого во время отдыха на Пхукете.

Роман Улзетуев: «Помню, я лежал на тайском массаже и думал о том, куда двигаться дальше, как максимально эффективно использовать имеющийся опыт и знания. Идея сама пришла, и я сразу начал выстраивать бизнес-план».

Стратегия по управлению капиталом была отработана на собственных деньгах в течение нескольких лет до основания ФГ UMGT. Впоследствии именно эти наработки легли в основу клиентских стратегий, в частности, нашей самой доходной – Supreme. На старте для запуска бизнеса потребовалось 2 миллиона рублей. Большая часть денег ушла на аренду офиса и организационные вопросы, а также на оргтехнику, полиграфию, продвижение и сайт.

Название рождалось в муках, поскольку большинство красивых доменных имен было занято, а название должно было отражать род деятельности компании. В итоге было выбрано UnderManagement – это устойчивая формулировка в финансовой индустрии, которая означает «под управлением». Впоследствии UnderManagement трансформировался в UMGT.

Роман Улзетуев: «Не стоит рассчитывать, что кто-то будет вам помогать в начале пути. Нужно полагаться только на свои силы и активы. Самая большая сложность на сегодняшний день – пробиться через недоверие и стереотипы, когда ты не «Сбербанк». Малым компаниям очень сложно получить кредит доверия на открытом рынке».

Немного об учредителе

Учредитель и генеральный директор – Роман Улзетуев. Имеет более 14 лет инвестиционно-банковского опыта. В начале карьеры работал менеджером в компании «Форекс-клуб», управлял капиталом на валютном рынке. В 2008 году открыл первую в России компанию по микрофинансированию. В 2010 году пришел работать в «Ситибанк» на позицию «старший менеджер по работе с вип-клиентами». Через полтора года стал самым молодым руководителем отделения «Ситибанка» в России. Дважды награжден за выдающиеся результаты на региональном (EMEA) уровне. В 2012 году перешел работать в БКС. Стоял у истоков создания «Private Banking БКС Ультима». Вице-президент дирекции с 2012 г. по июнь 2017 г. Создание UMGT стало закономерным следующим шагом.

Роман Улзетуев: «В первый год было всего три сотрудника, включая меня. Строили компанию исключительно за счет собственных средств, не привлекая заемные или инвесторские. Развитие шло за счет своих теплых клиентов, которые знали нас по 10 лет и поэтому доверяли нам. Со второго года была запущена стажерская программа, которую прошли 8 человек. В этом году у нас состоится третий набор, и мы планируем пригласить на стажировку уже 15 человек. Конкурс на одно стажерское место в среднем составляет около 60 человек».

Особенности бизнеса

На сегодняшний день в компании UMGT представлена вся возможная линейка инвестиционных продуктов: от классических паевых фондов до Private Equity и от управления капиталом и его структурирования до выпуска облигаций с целью привлечения долгового финансирования.

Роман Улзетуев: «Кроме инвестиций, присутствует страховое направление, где мы сотрудничаем с немецким Allianz и даем нашим клиентам возможность получить страховые решения от самого надежного страховщика в стране. Третье направление – это миграционный консалтинг от Sotheby’s International Realty и Discus Holdings. Один более известный и, как следствие, более дорогой, второй не менее качественный, но при этом цена заметно ниже. Четвертое направление – элитная недвижимость. Мы сотрудничаем с прямыми застройщиками и с брокерскими домами типа Knight Frank. Пятое направление – GR. У нас нет конкретного перечня услуг. Клиент сам обращается с конкретным запросом, и если мы можем помочь, то предлагаем ему дорожную карту».

Благонадежность и профессионализм финансовой группы UMGT подтверждены доверием российских и глобальных партнеров, в числе которых инвестиционный банк «Атон», Interactive Brokers, BLOOMBERG, «ФГ БКС», страховая группа Allianz, EXANTE и другие.

Продвижение компании осуществляется, в первую очередь, через рекомендации действующих клиентов и друзей. Следующий этап – узнаваемость в социальных сетях и реклама в СМИ.

Средний клиент – это топ-менеджер или собственник бизнеса с активами от $500 000. В среднем в UMGT обращаются порядка 5 новых клиентов в месяц. Количество действующих клиентов – более 100 человек.

Роман Улзетуев: «Прибыль компании полностью покрывает расходы, но цифры не публичные. Можем сказать, что на данный момент у нас под управлением более 2 миллиардов рублей».

В России выделяется сезон деловой активности с сентября по декабрь, но в инвестиционном бизнесе сезонности как таковой нет. Инвестиции работают 24/7. Возможности появляются независимо от времени года.

Для полноценного функционирования одного офиса необходимо 15 человек, из которых 10 человек – это клиентские сотрудники, а 5 человек – это административный персонал.

Роман Улзетуев: «Мы сами выращиваем своих сотрудников. В компанию приходят молодые, активные люди с горящими глазами и потенциалом, но без реального опыта и конкретных знаний. Мы их обучаем, тренируем и готовим к работе. По итогам стажировки лучшим кандидатам предоставляем место работы. Также мы приглашаем на работу профессионалов, которые уже имеют существенный опыт, наработки и высокую квалификацию. На данный момент костяк команды состоит из людей, которые прошли путь с нуля».

О конкуренции, коронавирусе и планах на будущее

Конкуренция в этом бизнесе существенная. Конкурентами в основном выступают крупные, устоявшиеся бизнесы, такие как «ВТБ Капитал», «Сбербанк Управление активами» или БКС. Но так как мы работаем с ними в партнерстве, то, по сути, даем им возможность конкурировать друг с другом на нашей платформе. Индивидуальных консультантов на сегодняшний день не так много. Их на самом деле менее 10, если не брать тех, кто работает с брокерской или банковской лицензией напрямую.

Ситуация с коронавирусом не отразилась на бизнесе в целом. Даже, наоборот, позволила увеличить портфель клиентов за счет того, что люди были меньше загружены рабочими вопросами и более охотно общались дистанционно.

До конца этого года мы планируем переехать в новый большой офис, увеличить штат сотрудников, а также нарастить активы под управлением минимум на миллиард рублей. В ближайшие пару лет планируется открытие дополнительного офиса в Москве и в Санкт-Петербурге.