Бизнес широких масштабов

Международный факторинг

  • 547
  • 0

Многие компании в процессе деятельности стремятся минимизировать риски и ускорить проведение операций при работе с поставкой товара по отсроченным платежам. Особенно если это касается международной торговли. В нашем материале мы расскажем, что такое международный факторинг и как работать с этим инструментом.

Международный факторинг

Основы

Международный факторинг представляет собой комплекс услуг, направленных на возможность проведения сделки с отсрочкой оплаты между бизнес-партнерами, являющимися резидентами разных стран.

Сделка возможна при участии в ней трех сторон: поставщика, покупателя и фактора. В роли фактора выступает финансовая организация или факторинговая компания. Задача фактора – оплатить поставщику долю средств по дебиторской задолженности покупателя. Стороны ведут бизнес в разных государствах и осуществляют сделку на основании договора.

Для России международный факторинг является новым направлением. В 2017 году при торговле на международном рынке компании должны опираться на следующие нормативные документы:

Услуги факторинга популярны и востребованы у организаций, планирующих выйти на международный уровень торговли. Организация-поставщик заинтересована получить предоплату за предоставленную продукцию, а компания-покупатель рассчитывает произвести оплату с максимальным сроком отсрочки.

Именно поэтому стороны привлекают к участию в сделке факторинговую компанию. Она восполняет денежными средствами «пробел» торговой операции. В результате стороны проводят сделку с минимальным риском.

Особенно востребован факторинг в государствах со сложной экономической ситуацией. В таких сделках не задействовано залоговое имущество, а при доверительных отношениях между сторонами возможно долгосрочное сотрудничество на приемлемых для сторон условиях.

Виды

В мировой практике применяются такие виды международного факторинга:

Двухфакторная модель факторинга разделяет риски и определяет равные условия договора для обоих сторон международного договора. Ее задача – уменьшить накладные расходы административного характера и на 100% обеспечить финансирование сделки.

Схема двухфакторной модели выглядит так:

Запрос лимита – поставка – финансовое обеспечение – оплата.

Задачей импортного факторинга является обеспечение платежей. Экспорт продукции при такой модели производится в одну-две страны. Схема импортного факторинга:

Запрос лимита – поставка – оплата.

Модель экспортного факторинга не требует привлечения в стране поставщика факторинговой компании. Схема экспортного факторинга выглядит так:

Запрос лимита – поставка (рассылка фактуры) – финансирование – оплата.

Факторинг с регрессом является видом сделки, при котором фактор-компания имеет право требовать средства с поставщика при условии, если покупатель не оплачивает по счетам. В такой сделке факторинговая компания оставляет кредитный риск на поставщике продукции и обеспечивает лишь краткосрочное финансирование.

Факторинг без регресса – это сделка между сторонами, при которой все риски по неуплате берет на себя факторинговая организация.

По характеру уведомления факторинг бывает открытым и скрытым. При открытом факторинге компания-покупатель уведомляется об участии в сделке фактора. В процессе сделки покупатель обязан осуществлять платежи на счета факторинговой организации.

Скрытый факторинг не предусматривает уведомление покупателя об участии компании-фактора. Он направляет платежи поставщику, которые перечисляет средства на счета факторинговой компании.

Заключение

Международный факторинг предоставляет компаниям возможность выбрать наиболее удобный инструмент для совершения операций между резидентами разных государств. Заключение международных сделок позволяет компаниям увеличивать оборот продукции, повышать рентабельность своего бизнеса и налаживать связи не только по внутренним, но и по внешним каналам с минимальными рисками.

Похожие статьи

база знаний
база знаний
база знаний
база знаний
база знаний
база знаний


Вверх
Сделать сайт лучше