Бизнес-план медицинского центра

Бизнес-план может быть использован при ведении переговоров с инвесторами, обоснования своих решений при получении лицензии и для планирования собственной организационной деятельности.

Общая концепция проекта

В России постоянно растет спрос на качественные медицинские услуги, причем на платные увеличивается значительно быстрее, чем на те, которые оказываются бюджетными медицинскими организациями. Как показывают исследования, такая тенденция обусловлена тем, что муниципальная бесплатная медицина не в полной мере удовлетворяет запросы населения, которые все чаще отправляются за помощью в частные поликлиники и медицинские центры. Это характерно как для взрослых пациентов, так и для детского сегмента потребителей услуг.

Бизнес в медицине всегда отличался высоким уровнем материальных и интеллектуальных издержек, т.к. он связан с необходимостью соблюдения жестких нормативных требований, закрепленных в действующем законодательстве. Важнейшим условием коммерческого успеха для частной клиники является высокое качество оказываемых медицинских услуг и профессиональное обслуживание пациентов.

Для реализации проекта потребуются общие вложения в размере 24 806 184,6 рублей. Финансирование осуществляется путем получения коммерческого займа под 14% годовых. Сумма кредита составляет общую стоимость проекта и обеспечит банку за время инвестиционного периода доход в размере 1 886 510,34 рублей. При грамотном планировании расходов и эффективной организаторской работе учредителя проекта, он окупится не позднее чем через 2 года после открытия лечебного заведения.

В целях упрощения понимания движения и регулирования направлений денежных потоков данный бизнес-план медицинского центра с расчетами предусматривает, что возврат кредита и выплата процентов по нему начинаются с 1-го месяца реализации проекта.

Анализ рынка

По итогам 2016 года общая стоимость рынка медицинских услуг в России выросла на 4,7% и составила 2 203,6 млрд. руб. По мнению экспертов, наиболее динамично росли сегменты коммерческой и теневой медицины, причем во второй позиции рост обеспечен, главным образом, за счет увеличения количества приемов пациентов. Это свидетельствует о том, что традиция платить врачам «лично в руки» продолжает существовать и будет иметь место в будущем. Это, в свою очередь, приведет к сокращению количества официальных приемов у врачей, следовательно, в 2017 году следует ожидать сжатия стоимостного объема рынка. По мнению специалистов, в этой отрасли деятельности восстановление объемов услуг может состояться лишь в 2019 году.

Частные медицинские учреждения в нашей стране составляют всего 10% общего количества. В этом сегменте бизнеса ранее доминировали индивидуальные предприниматели, однако после внесенных в законодательство изменений и повышения требований к частным клиникам ситуация существенным образом поменялась и теперь медицинские услуги оказывают, главным образом, комплексные медцентры, демонстрирующие неплохую рентабельность.

В 2016 году россиянам было оказано медуслуг на общую сумму 688,5 млрд. рублей. При этом удельная стоимость расходов на их оплату в общем потребительском бюджете граждан составила на начало 2017 года 22,2%, что на 0,7% больше, чем в прошлом году. Количество приемов у частных специалистов в прошлом году сократилось на 2,5% относительно 2015 года и составило 1 523,2 миллиона. На развитие сектора частной медицины в последнее время сильное влияние оказывают реформы, приводящиеся перманентно в данной отрасли.

В результате произошло частичное перераспределение пациентов в сектор коммерческой медицины, а попасть на прием в бюджетные медицинские учреждения стало проблематично. Кроме того, общее снижение материального благополучия граждан способствовало росту теневого рынка медуслуг. Проводимые реформы в сфере здравоохранения привели к следующим процессам:

• Стремительный выход госклиник на рынок платных услуг.
• Возрастание количества случаев недобросовестной конкуренции со стороны муниципальных медицинский учреждений по формированию тарифов.
• Необоснованное переведение бюджетных услуг в категорию коммерческих.
• Снижение качества бюджетных медицинских услуг, оказываемых в государственных медучреждениях.

Такие явления способствовали формированию потребительского мнения о том, что в небольших частных клиниках и медцентрах всегда можно получить более квалифицированную медпомощь в более комфортных условиях и за небольшие деньги.

Таким образом, создание лечебного учреждения по-прежнему является перспективным и востребованным видом бизнеса, имеющим высокую доходность и решающим целый ряд важнейших социальных задач.

Организационно-правовая форма и система налогообложения

Данный проект предусматривает использование организационно-правовой формы объекта бизнеса ООО (общество с ограниченной ответственностью). Оно будет осуществлять деятельность по ОКВЭД 85.11.1 Деятельность больничных учреждений широкого профиля и специализированных.

В целях сокращения периода регистрации учреждения и сокращения расходов на его создание применяется форма налогообложения УСН (15%). В последующем, при приобретении основных фондов в собственность, осуществляется переход на уплату налога от валового дохода организации (6%).

Лицензирование

Организация бизнеса в медицине требует получения лицензии и прохождения сложных процедур по согласованию деятельности. Для получения лицензии предоставляются следующие документы:

• Заявление учредителя на получение лицензии.
• Устав ООО.
• Квитанция об уплате лицензионного сбора.
• Выписка из ЕГРЮЛ, коды статистики, ИНН, ГРН и ОГРН.
• Санитарно-эпидемиологическое заключение.
• Документы об образовании основных специалистов медучреждения.
• Копии трудовых договоров.
• Свидетельство о собственности на основные фонды учреждения или договор аренды.
• Перечень используемого материально-технического оснащения с сертификатами и актами его ввода в эксплуатацию.
• Инвентарная книга.

Для выполнения процедуры регистрации учреждения привлекается специалист юридической организации.

Подбор помещения

Здание для частной клиники выбирается с расчетом размещения в нем следующих помещений:

• Холл и регистратура – 12 м2.
• Гардероб – 6 м2.
• Санузел – 8 м2.
• Зона ожидания – 10–12 м2.
• Смотровой кабинет – 16–18 м2.
• Кабинет УЗИ – 20–22 м2.
• Процедурный кабинет – 16–18 м2.
• Помещение для сотрудников – 14–16 м2.
• Стерилизационное помещение – 6 м2.
• Техническое помещение – 3 м2.
• Кабинет руководителя – 10 м2.
• Кабинет главврача – 10 м2.

Общая площадь помещений медицинского учреждения – 150 м2. На начальной стадии проекта помещения арендуются, затем выкупаются в собственность.

Объект должен иметь подключение к электросетям 380 кВт для аппарата УЗИ и нормальное естественно освещение. Для обеспечения работы рентген-аппаратов (МРТ), производится дополнительное оборудование помещений в соответствии с установленными требованиями. В качестве отделочных материалов используются сертифицированные для этих целей экологически чистые и пожаробезопасные материалы. После выполнения работ по оборудованию помещений заключаются договора на проведение их дератизации и дезинфекции, которые предъявляются при получении санитарно-эпидемиологического заключения.

Оснащение

Для обеспечения высокого качества оказываемых медицинских услуг, приобретается следующее медицинское оборудование и инструментарий:

• Медицинские анализаторы и контрольно-измерительные приборы.
• Микроскопы.
• Аспираторы и газоанализаторы.
• Весовое оборудование.
• Лабораторная мебель и вытяжные шкафы.
• Офисная мебель.
• Специальная мебель для пациентов.
• Лабораторное оборудование: дистилляторы и бидистилляторы; стерилизаторы и автоклавы; магнитные мешалки, центрифуги и прочие перемешивающие устройства; печи муфельные и сушильные шкафы; термостаты и водяные бани; нагревательные плитки и колбонагреватели; шейкеры.

Все оборудование и инструменты должны иметь соответствующие сертификаты по качеству и безопасности. Прием в эксплуатацию аппаратуры и инструментов подтверждается актом.

Подбор персонала и режим работы

Профессионализм и ответственность работников медицинского учреждения является важнейшим фактором успешной реализации проекта. Отбор специалистов осуществляется на основе конкурса по критериям, установленным для данных профессий. Преимущественное право на трудоустройство отдается специалистам, имеющим стаж практической работы по специальности не менее 5 лет.

Для работы в частной клинике привлекаются штатные медицинские специалисты:

Расчет ставок для других сотрудников осуществляется на поздних этапах реализации проекта, исходя из экономических показателей деятельности медицинского учреждения. Также для работы в клинике привлекаются специалисты, работающие по договору подряда.

График работы определяется в соответствии с перечнем оказываемых медицинских услуг:

• Первичный врачебный осмотр.
• Функциональная диагностика.
• Лечение.
• Анализы.
• УЗИ.

Расчетный норматив по приему пациентов (в минутах):

• Для взрослых – 14,7.
• Для детей – 21,7.

Исходя из данных расчетов, режим работы медцентра будет выглядеть следующим образом:

Таким образом, установленная норма нагрузки на 1-го специалиста составляет 4 приема пациентов в час.

Финансовый план

Бизнес-план медицинского центра с расчетами основан на данных о средних ценах на медицинские услуги, сложившихся в частных клиниках на конец 2016 года.

Планируемый объем оказываемых услуг по периодам:

Достичь планируемого уровня оказания услуг можно только при проведении грамотной маркетинговой политики. Для этого планируется:

• Сформировать единую концепцию рекламы частной поликлиники.
• Разработать и реализовать фирменный стиль медицинского учреждения.
• Разработать собственный сайт организации.
• Организовать распространение информации о деятельности частной клиники через СМИ, радио и телевидение, социальные сети.
• Разработать программу стимулирования продаж услуг и корпоративную политику преференций.

При формировании маркетинговой стратегии основное внимание уделяется совершенствованию качества лечебно-диагностического процесса, внедрению в работы современных медицинских технологий и освоение новых видов услуг.

Расходы по реализации проекта представлены в следующей таблице:

Риски

SWOT-анализ рисков по открытию медицинского учреждения показал следующие слабые и сильные стороны данного проекта:

Сильные:

• Наличие высококвалифицированных специалистов.
• Оказание полного комплекса услуг.
• Удачное расположение медицинского центра и привлекательный интерьер.
• Наличие скидок на услуги.
• Работа специалистов по предварительной записи и в воскресенье.
• Наличие сайта с возможностью записи на прием к специалистам.

Возможными угрозами для бизнеса, пример которого изложен в данном бизнес-плане, являются:

• Ужесточение госрегулирования в области здравоохранения.
• Повышение конкуренции вследствие открытия другого медцентра.
• Повышение качества медуслуг в муниципальных учреждениях здравоохранения.
• Снижение реальных доходов населения.
• Расторжение договора аренды на помещение.
• Высокая капитализация вложений.

В итоге

Расчеты по данному плану показали, что все расходы на создание частной клиники окупятся за 2 года с учетом периода дисконтирования. Общий экономический эффект от реализации проекта составит 98 794 295,74 рублей.

Таким образом, при ответственном и грамотном подходе к выполнению всех рекомендаций, изложенных в данном бизнес-плане, учредитель сможет создать современное и социально востребованное учреждение, которое будет приносить стабильную прибыль.

С учетом сложившихся тенденций на отечественном рынке медицинских услуг, заведение имеет большие перспективы по развитию и превращению в крупный полнофункциональный медицинский центр регионального масштаба.